Comissões e encargos de Swap FxPro

Encargos de comissão

Os clientes da FxPro podem contar com encargos de comissão apenas em pares Forex na plataforma FxPro cTrader. A FxPro cobra 45 $ por milhão de USD negociados. Se uma conta de negociação for denominada numa moeda diferente de USD, o valor será convertido para a moeda respetiva.

As comissões são calculadas do seguinte modo:
Comissão por lado = volume de negociação na moeda base X ou / taxa de conversão USD X 45 $ por milhão de USD negociados 
X or / taxa de câmbio da moeda da conta
Exemplo 1:
Está a negociar 100 000 GBPJPY. A sua conta de negociação é denominada em EUR: Passo (1): conversão do volume da negociação da moeda base para USD

100 000 GBP X 1,3110 (taxa GBPUSD) = 131 100 USD

Passo (2): calcular os encargos de comissão em USD (45 $ por milhão de USD negociados)

 131 100 USD X 0,000045 = 5,90 USD

Passo (3): converter os encargos de comissão de USD para EUR (moeda da conta)

5,90 USD / 1,1685 (taxa EURUSD) = 5,05 EUR

Encargos de comissão incorridos na abertura e fecho da posição = 5,05 EUR.
Exemplo 2:
Está a negociar 100 000 EURJPY. A sua conta de negociação é denominada em JPY: Passo (1): conversão do tamanho da negociação da moeda base para USD

100 000 EUR X 1,1685 (taxa EURUSD) = 116 850 USD

Passo (2): calcular os encargos de comissão em USD (45 $ por milhão de USD negociados)

116 850 USD X 0,000045 = 5,26 USD

Passo (3): converter os encargos de comissão de USD para JPY (moeda da conta)

5,26 USD X 111,50 (taxa USDJPY) = 586 JPY

Encargos de comissão incorridos na abertura e fecho da posição = 586 JPY.
Exemplo 3:
Está a negociar 100 000 NOKSEK. A sua conta de negociação é denominada em USD: Passo (1): conversão do tamanho da negociação da moeda base para USD

100 000 NOK / 7,94 (taxa de USDNOK) = 12 594,46 USD

SPasso (2): calcular os encargos de comissão em USD (45 $ por milhão de USD negociados)

12 594,46 USD X 0,000045 = 0,57 USD

Neste exemplo, não é necessário converter encargos de comissão em moeda da conta, uma vez que a conta é denominada em USD. Encargos de comissão incorridos após a abertura e fecho da posição = 0,57 USD.

Pode utilizar a Calculadora de Comissões cTrader para determinar rapidamente os encargos de comissão para a sua posição.

Encargos de Swap

Os encargos de swap/rollover são incorridos quando uma negociação é mantida aberta em overnight para refletir o custo de financiamento da(s) sua(s) negociação(ões). O swap é cobrado automaticamente às 21:59 (hora do Reino Unido) na conta do cliente e é convertido para a moeda de denominação da conta. O swap é calculado e cobrado uma vez todos por dia da semana pelo rollover de um dia, com exceção da sexta-feira, em que é calculado e cobrado três vezes para ter em conta o rollover do fim de semana (sexta-feira a segunda-feira).

Não existem encargos de swap sobre contas sem swap.

As comissões são ligadas à posição aberta e são realizadas quando a posição é fechada.

Encargos de Swap no Forex

Para os pares Forex, o custo ou a receita são calculados como diferencial da taxa de juro entre as Taxas de Juro dos Novos Depósitos (TNDR) das duas moedas em questão, mais a comissão cobrada pela Empresa em que a posição é detida e dependendo do tipo de posição (Longa/Curta). Os clientes podem ganhar ou perder no swap, tendo assim um rollover positivo ou negativo, respetivamente. É possível que alguns instrumentos possam ter valores de rollover negativos em ambos os lados em resultado da adição da comissão ao diferencial da taxa de juro de overnight das duas moedas.

A tabela abaixo descreve a comissão/juro anual que a FxPro cobra para cada categoria Forex:
TítuloMajorsMinorsExóticasPares RUB
Juros0.851.252.005.00

As Taxas de Juro dos Novos Depósitos (TNDR) que recebemos e usamos para o diferencial de taxa de juro são com valores de Oferta e Compra.

A fórmula que utilizamos para calcular o encargo de swap para pares Forex é a seguinte:
{(TNDR de oferta de moeda Longa) - (TNDR de compra de moeda Curta) - (Taxa de juro da empresa)} * (Taxa FX do par) * (Tamanho do Lote) / (Valor Pip) / 10 / 365
  • Tamanho do Lote para todos os pares Forex é 100 000;
  • Valor Pip para todos os pares Forex é a moeda de Cotação 10, com exceção dos pares JPY e HUF, para os quais é 1000, e os pares RUB e CZK, para os quais é 100;
  • Dividimos por 10 porque os encargos de swap são cotados em cêntimos, e;
  • Dividimos por 365 para converter o valor swap para um encargo diário.

Encargos de Swap sobre Futuros, Ações, Índices de Preço à Vista e Metais de Preço à Vista

Para Futuros, Ações, Índices de Preço à Vista e Metais de Preço à Vista, os encargos de swap baseiam-se na Taxa de Juro dos Novos Depósitos (TNDR) da moeda de Cotação do ativo correspondente, mais a comissão cobrada pela Empresa sobre posições Longas ou menos a comissão cobrada pela Empresa sobre posições Curtas.

A tabela abaixo descreve a comissão/juro anual que a FxPro cobra por cada tipo de título:
TítuloFuturosÍndices de Preço à VistaMetais de Preço à VistaAções
Juros1.751.751.501.50

As fórmulas que utilizamos para calcular os encargos de swap em cada um dos títulos acima são as seguintes:

Para posições Longas:
{(- TNDR de compra da moeda de Cotação) - (Taxa de juro da empresa)} * (Taxa do título) * (Tamanho do Lote) / (Valor Pip) / 365
Para posições Curtas:
{(TNDR de oferta da moeda de Cotação) - (Taxa de juro da empresa)} * (Taxa do título) * (Tamanho do Lote) / (Valor Pip) / 365

Ferramenta de cálculo de custos

A ferramenta de cálculo de custos pode ser usada para calcular as taxas mensais de cada instrumento que oferecemos em Euros, personalizada para a sua negociação. Antes de usar a ferramenta de cálculo de custos abaixo, veja o seguinte exemplo para o ajudar a preencher corretamente os campos necessários.

Exemplo 1 EURUSD

O utilizador depositou 10 000 euros, geralmente abrindo 1 lote e mantém a sua posição aberta durante 1 dia. Embora a alavancagem da sua conta seja de 200, costuma negociar usando 50 vezes a alavancagem e negociar EURUSD em média 5 vezes por mês.

Preencha os campos da seguinte maneira:

  • Introduza o seu montante de investimento (EUR): 10 000
  • Selecione a alavancagem que costuma utilizar ao negociar: 50
  • Selecione o instrumento CFD: EURUSD
  • Quantas vezes irá negociar por mês? 5
  • A sua posição permanece aberta durante quantos dias? 1
  • Selecione um tipo de pedido: Para calcular o custo de "Long" (comprada) escolha "Buy/Long"; para calcular o custo de "Short" (vendida) escolha "Sell/Short"
  • Para obter o resultado final, clique em "Calcular"

The tool:

Ainda tem dúvidas sobre como se calculam as comissões e os encargos de swap? Entre em contacto com a nossa Assistência a Clientespremiada.
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